Milliardenstrafe und Geschäftseinschränkungen
Die TD Bankhaus, eine dieser größten Banken in Kanada und die zehntgrößte in den USA, hat am 10. zehnter Monat des Jahres 2024 zugestimmt, 3 Milliarden US-Dollar zur Zuschreibung von Geldwäschevorwürfen zu zahlen. Solche Turnier markiert den größten Plunge von Geldwäsche, in den eine US-Bankhaus verwickelt ist. Laut US-Justizminister Merrick Garland hat die Bankhaus durch nachlässige Praktiken erheblich zur Geldwäsche beigetragen, used to be zu einer umfassenden Untersuchung führte.
Jener Hintergrund dieser Vorwürfe
In den letzten Jahren wurde die TD Bankhaus mit mehreren schwerwiegenden Vorwürfen konfrontiert. Laut den US-Behörden ignorierte die Bankhaus zusätzlich kombinieren Zeitraum von like a flash einem Jahrzehnt zahlreiche Warnsignale von Hochrisikokunden. In einem erschreckenden Sichtweise wurde festgestellt, dass die Bankhaus zusätzlich 400 Mio. US-Dollar in Transaktionen ermöglichte, die dazu dienten, Gelder von Verkäufern von Fentanyl und anderen gefährlichen Drogen zu waschen. „TD Bankhaus wählte Gewinne zusätzlich die Einhaltung von Vorschriften, um ihre Preis tief zu halten“, sagte Garland während einer Pressekonferenz.
Die Bankhaus hat die Verantwortung zum Besten von die Versäumnisse übernommen und im Rahmen einer Plädoyervereinbarung eine Schuldanerkennung wirklich. Dies ist dieser erste Plunge, in dem eine Bankhaus in den USA wegen Verstößen gegen dies Bankgeheimnisgesetz eine dergestalt umfassende Verantwortung übernimmt.
Finanzielle Konsequenzen
Die finanziellen Strafen sind riesenhaft. Die TD Bankhaus wird 1,4 Milliarden US-Dollar an dies US-Justizministerium zahlen, 1,3 Milliarden US-Dollar an dies Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums, 450 Mio. US-Dollar an dies Space of labor of the Comptroller of the Currency und weitere 123,5 Mio. US-Dollar an die Federal Reserve. Solche hohen Beträge verdeutlichen dies Format dieser Fehler und die damit verbundenen finanziellen Nachstellen.
Darüber hinaus wurde eine seltene Maßregel ergriffen: die Imposition eines Vermögensobergrenze. Dies schränkt die Expansionspläne dieser Bankhaus erheblich ein, da etwa ein Drittel ihrer Einkünfte aus den USA stammt. Jener neue Vorstandsvorsitzender Ray Chuntold erklärte, dass die Bankhaus die notwendigen Änderungen vornehmen werde, um eine stärkere Grundlage zu schaffen. „Dies ist die Nummer eins Priorität von TD und meine Nummer eins Priorität. Wir werden unsrige Verpflichtungen im Unterschied zu den Aufsichtsbehörden gerecht werden“, so Chuntold.
Kritische Stimmen
Die Vereinbarung stieß hinauf gemischte Reaktionen. Kritiker, darunter US-Senatorin Elizabeth Warren, äußerten Hader, dass die Strafen zu at ease seien und die verantwortlichen Bankmanager nicht zur Verantwortlichkeit gezogen würden. Warren bezeichnete die Bankhaus qua ein „kriminelles Schlupfloch“.
In den letzten Jahren wurde festgestellt, dass die Bankhaus zusätzlich 18 Billionen US-Dollar an Kundenaktivitäten nicht überwacht hat, used to be es drei Geldwäschenetzwerken ermöglichte, illegale Gelder zusätzlich die Konten dieser Bankhaus zu transferieren. „TD Bankhaus wusste von seinen Compliance-Fehlern“, stellte stellvertretende Lawyer Identical old Lisa Monaco hold.
Maßnahmen zur Wiederherstellung
Die TD Bankhaus hat schon Mio. investiert, um ihre Compliance-Programme zu stärken. Dutzende von Mitarbeitern wurden in den US-Filialen rausgeschmissen, und die Bankhaus hat eine unabhängige Überwachung zum Besten von vier Jahre vereinbart. Solche Maßnahmen sollen sicherstellen, dass solche Vorfälle in Zukunft vermieden werden.
Die Auswirkungen dieser Vorfälle sind schon spürbar: Die Aktien dieser TD Bankhaus fielen am Ticket dieser Aviso um like a flash 5 %. Dies Vertrauen in die Bankhaus hat gelitten, used to be sich negativ hinauf ihre Marktleistung auswirkt.
Die Vereinbarung zusätzlich die Geldwäschevorwürfe stellt kombinieren einschneidenden Moment in dieser Vergangenheit dieser TD Bankhaus dar. Die umfassenden Strafen und die erforderlichen Änderungen in den Compliance-Praktiken zeigen, dass Banken zum Besten von ihre Handlungen zur Verantwortung gezogen werden können. In Anbetracht dieser Größe dieser Bankhaus und dieser Schwere dieser Vorwürfe wird es zum Besten von die TD Bankhaus eine Herausforderung sein, dies Vertrauen dieser Kunden und Investoren zurückzugewinnen. Jener Weg zur Wiederherstellung wird Zeit, Engagement und erhebliche Investitionen in die Compliance erfordern, um sicherzustellen, dass solche schwerwiegenden Versäumnisse nicht wieder vorkommen.
The submit TD Bankhaus: Ein historischer Vergleich in dieser Geldwäsche regarded first on The Markets Search.
